全球金融监管概述和英国FCA监管

作为一名全球外汇市场的参与者,了解一下外汇行业相关产业链的体系是非常必要的,今天我们就来了解一下:全球权威金融监管和英国FCA。

“铺 垫 知 识”

中国金融监管的三驾马车(银监会、证监会、保监会),对于增强银行、证券、保险三大市场的竞争能力、更大范围地防范金融风险起到非常重要的作用(现在的银监会和保监会已经合并为银保监会)。

更全面的金融监管标志着我国“一行三会”(中国人民银行、证监会、保监会、银监会)分业监管的金融格局的正式确立。

全球金融市场的金融监管也不例外,甚至更加细分和严格。

“全球权威金融监管”

如在外汇行业的外汇平台商,对于外汇经营资质的金融监管来说主要以下几档层次:

1、英国FCA监管(英国金融行为管理局):全球外汇行业最权威的顶级监管,虽然现在受限于欧洲证券及市场管理局(ESMA)等政策,但仍是目前全球外汇行业金融监管最顶级的“夜明珠”。

2、澳大利亚ASIC监管:老牌的权威监管,在英国FCA各方面条约限制后,成为新一个外汇行业的”香饽饽“,当然大洋洲的新西兰金融市场管理局的FMA牌照也是折衷的选择。

3、欧盟各国的监管:欧盟自身的联合监管如欧盟金融工具市场法规(MiFID),其他国家如德国,瑞士,塞浦路斯(该国监管牌照也曾经是比较热门之一)等监管。

4、美国NFA监管(美国期货业协会):曾经的全球权威监管前三名,但是受制于太多的条款限制如:杠杆,对冲锁仓,更甚至后来NFA直接严格区分机构业务和零售业务的外汇经纪商,所以受NFA监管可接受零售业务的外汇经纪商现在已经少之又少了。

5、亚洲各国和地区的监管:中国香港,中国台湾,日本,新加坡,阿联酋,韩国等。

6、各大岛国的监管:开曼,巴哈马,维尔京,瓦努阿图,伯利兹等,因为各方面的离岸监管等金融政策(如避税)更加开放和自由,目前也受到全球各大主流顶级外汇平台商的青睐,作为除了英国FCA等权威监管之外的又一张“王牌”。

“英国FCA监管”

英国金融行为管理局(FCA)成立于2013年4月1日,前身是英国金融服务管理局(FSA),1997年成立,可见英国金融领域的老牌地位,资质还是非常深厚的,英国伦敦也是全球排名第一的国际金融中心(之后是纽约,新加坡,中国香港,东京,法兰克福,瑞士,上海等)。

FCA牌照一共可以划分为四类七种:欧盟牌照(EEA Authorised)、全牌照(Authorised)、支付牌照、授权牌照(AR)四类;全牌照又可以划分为投资咨询牌照、STP牌照跟MM牌照三种,授权牌照又可以划分为介绍型和独立型两种。

其中档次最高层的是MM牌照和STP牌照,接下来就是授权AR牌照,外汇平台交易商,具备这些不同等级的牌照后,就可以在FCA监管下具备开展外汇(保证金交易)业务的资质,客户在该平台交易更加具有保障和资金安全(客户在重大风险事件时享受FSCS资金补偿计划)。

外汇投资者可以通过FCA官网:https://register.fca.org.uk/输入外汇平台商的FCA监管号进行核查,是否具备FCA监管,牌照是属于哪种类型,是否具备外汇(保证金)业务的资质。

其中需要注意,AR牌照的外汇平台商,因为上层有母公司背景的MM牌照授权,所以需要同时核查该母公司的MM牌照的有效性。

客户可在FCA官网查询监管号页面对应的详细信息中获知更多的金融监管内容……

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