上市公司投资理财产品“栽跟头” 亟待引导规范理财政策出台

  利用闲置资金购买理财产品成为部分上市公司及子公司的“爆雷点”。今年以来,上市公司对于非保本浮动型理财产品的关注度在提高,其中非保本浮动型理财产品的占比由去年同期的11.21%上升至14.03%。值得一提的是,四季度以来,已有4家公司“栽跟头”。

  利用闲置资金购买理财产品成为部分上市公司及子公司的“爆雷点”。今年以来,上市公司对于非保本浮动型理财产品的关注度在提高,其中非保本浮动型理财产品的占比由去年同期的11.21%上升至14.03%。值得一提的是,四季度以来,已有4家公司“栽跟头”。

  多公司提示投资理财风险

  昨日,中原内配(行情002448,诊股)发布关于使用闲置自有资金进行投资理财的进展暨风险提示公告。

  公告显示,由于华领资产在经营过程中涉嫌集资诈骗,公司购买的该项基金存在较大风险,公司购买的华领资产基金产品存在清算期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险,因此可能对公司经营业绩构成不利影响。

  此前11月26日,康力电梯(行情002367,诊股)发布公告称,近日公司根据市场综合信息,获悉公司投资的上海华领资产管理有限公司管理的“华领定制9号银行承兑汇票分级私募基金”最终可能存在期满相关投资本金及收益不能如期、足额兑付的风险。

  11月8日,上海洗霸(行情603200,诊股)发布了所投资的私募基金产品到期清算暨风险提示公告,表示公司以自有资金2000万元购买了“华领定制5号银行承兑汇票分级私募基金”,结合相关风险因素,本项私募基金产品可能存在清算期满相关投资本金或收益未能如期、足额兑付的风险,继而可能对公司相关期间的整体业绩构成不利影响。

  除了上述3家公司“踩雷”华领资产,四季度以来还有1家上市公司“踩雷”理财产品。11月22日,万兴科技(行情300624,诊股)发布关于控股子公司使用自有资金投资理财产品逾期的公告称,控股子公司深圳亿图曾以自有资金1350万元投资两笔理财产品――安信安赢42号・上海董家渡金融城项目集合资金信托计划、纽黑文星盛三号私募投资基金,现投资资金逾期未收回,存在到期不能兑付风险。

  非保本浮动型产品比例提升

  根据Wind数据统计发现,今年以来截至昨日,两市共有1116家上市公司认购理财产品,认购金额达11971.83亿元,涉及28796笔理财投资。

  从持有理财产品个数来看,渤海轮渡(行情603167,诊股)持有402个理财产品,成为截至目前持有数最多的公司。此外,恒生电子(行情600570,诊股)、杰克股份(行情603337,诊股)、吉比特(行情603444,诊股)、恒瑞医药(行情600276,诊股)、江苏国泰(行情002091,诊股)持有理财产品个数均超过了200个,金龙汽车(行情600686,诊股)、密尔克卫(行情603713,诊股)、爱婴室(行情603214,诊股)、网宿科技(行情300017,诊股)、永艺股份(行情603600,诊股)、欧普照明(行情603515,诊股)、宗申动力(行情001696,诊股)、信雅达(行情600571,诊股)、齐翔腾达(行情002408,诊股)和大商股份(行情600694,诊股)持有理财产品个数低于200个超过100个。

  从认购金额合计来看,恒瑞医药、海螺水泥(行情600585,诊股)、渤海轮渡、养元饮品(行情603156,诊股)、江苏国泰、欧普照明、北汽蓝谷(行情600733,诊股)、温氏股份(行情300498,诊股)、汇顶科技(行情603160,诊股)、南山铝业(行情600219,诊股)、海信电器(行情600060,诊股)和南钢股份(行情600282,诊股)持有金额超过百亿元。

  记者注意到,距离资管新规发布已有一年半的时间,银行理财净值化转型在逐步推进中,而上市公司对于非保本浮动型理财产品的关注度亦在提高。根据同花顺(行情300033,诊股)统计显示,在今年28796笔理财投资中,有4041笔为非保本浮动型产品,占比达14.03%。而2018年同期上市公司共计出现30702笔理财投资,其中非保本浮动型产品为3441笔,占比达11.21%。

  此外,更高收益的信托和私募产品,正在逐渐成为越来越多上市公司的“新宠”。比如,安正时尚(行情603839,诊股)、伟隆股份(行情002871,诊股)、厦门国贸(行情600755,诊股)、福斯特(行情603806,诊股)、汇鸿集团(行情600981,诊股)、先锋电子(行情002767,诊股)、瑞普生物(行情300119,诊股)等多家公司就选择购买中融信托的产品。

  市场人士表示,上市公司利用闲置资金购买理财产品有助于提升资金使用效率,但是在购买高收益理财产品时需要严格筛选,留意产品的具体投向、项目运转情况及项目风险情况等,不宜过分追求高收益。此外,监管层也需要进一步引导上市公司规范理财,避免“踩雷”理财产品带来公司经营业绩的波动。

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