中国对加密货币的打击并不新鲜 但不要忽视它

中国对加密货币的打击并不新鲜 但不要忽视它  中国重申的加密货币禁令加剧了金融领域的关注。中国发布的加密货币警告看起来可能与之前的通知类似。然而,它向商业银行和支付公司传递了一个尖锐的信息,这些公司一直对加密相关业务很友

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中国一再禁止加密货币加剧了金融担忧。中国发布的加密货币警告可能看起来与之前的通知相似。然而,它向商业银行和支付公司发出了一个尖锐的信息,这些银行和支付公司一直对加密相关业务持友好态度。

中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国支付清算协会发布公告,声明会员金融机构不得为密码货币相关交易或投资基金提供服务。这一消息似乎引发了周三的加密货币抛售,当时整个加密货币市场损失了近1万亿美元,直到周四才开始回升。

北京丰台区前检察官、全球区块链合规联盟首席顾问罗涛表示,“尽管昨天的通知看起来与之前大致相同,但它对中国的银行和支付机构发出了更明确的警告。”

罗涛表示,中国人民银行早在2017年就正式禁止金融和支付机构提供任何与加密货币相关的服务。然而,由于一些银行的合规要求宽松,一些主要的加密货币交易平台仍然可以通过个人银行账户处理交易

罗表示,这一警告可能导致中国金融机构实施更严格的合规要求,并进一步限制它们可以向加密交易者提供的基本银行服务,至少在短期内是这样。

最近的通知似乎更针对银行,明确禁止哪些具体的银行服务。最近通知中提到的一些服务,如用法定货币购买加密货币和建立加密货币,并没有包括在2017年首次禁止金融机构交易、清算、结算和保险所有加密货币和发行代币的禁令中。

中国最早禁止加密货币可以追溯到2013年,当时金融机构被禁止提供比特币相关服务。

一家美国加密货币投资公司驻北京的高管表示,监管似乎已经收紧。该公司在中国拥有数只价值数百万美元的加密货币基金。可用服务提供商的数量已经下降,该高管要求匿名,因为中国场外交易活动的敏感性。在中国,一些场外交易仍然是非法的。

信使

罗说,在中国,有时候谁发出的信息几乎和信息本身一样重要。除了监管中国银行和在线支付服务的央行中国人民银行(PBoC),发布警告的三个协会是最重要的监管机构之一。

发布通知的三家协会成员从各大国有商业银行到支付宝、微信支付等支付巨头。

韩国加密风险投资公司BlockWater capital的合伙人王(Aries Wang)表示,“这些‘半官方’协会的通知显示,监管机构可能只是想给银行敲响警钟。如果央行直接发出通知,后果会更严重。”

2013年和2017年,中国人民银行和包括中国证监会和工业和信息化部在内的其他政府机构发布了这些禁令。

罗表示,中国金融监管机构已采取类似措施,限制对房地产和美股等其他资产类别的投资。

王说,虽然中国银行系统不能正式提供任何与加密货币相关的服务,但有时这些银行在不知道它们正在处理与加密货币相关的业务的情况下提供服务。

他补充说,一些中国银行将允许加密货币交易公司使用个人银行账户为其交易业务存入现金,前提是这些公司不参与洗钱,而其他银行甚至不知道它们正在处理与加密货币相关的业务。

许多加密货币交易公司都有场外交易柜台,这是中国交易者买卖加密货币的主要市场。

中国的场外交易

场外交易服务是中国投资者进入加密货币市场的两种主要方式之一。投资者可以在外汇市场(如Coinbase)开立账户,在那里他们可以购买法定货币的加密货币,或者从他们持有的加密货币中获利。然而,由于交易所的合规要求,许多中国投资者无法在国外开立此类账户。这使得场外交易成为中国交易者更常见的交易平台。

白羊王表示,“如果中国监管机构完全关闭与加密业务相关的银行账户,对交易(如场外交易)的影响可能在中国是毁灭性的,”王补充说,监管机构在实践中禁止所有此类交易的可能性很小。

加大对加密货币交易的打击力度,部分原因是场外交易部门可能参与洗钱活动。

由于电信欺诈的增加,中国正在全国范围内打击银行系统的洗钱活动。一些骗子倾向于使用加密货币柜台,因为他们的数万个银行账户已被中国警方关闭。董卓是中国著名的场外交易商,自去年以来因洗钱被警方拘留。

整改通知的另一个原因可能是加密货币市场过热。

根据整改通知,加密货币市场的极端波动对中国金融稳定和公民资产构成重大威胁。通知称,“随着虚拟货币价格波动越来越剧烈,交易和营销活动越来越频繁。”

继美国模仿SHIB狗不理成功后,中国也发布了许多模因。目前市场上有60多个DOGE新模因。王说,与分散金融(DeFi)不同,普通加密货币投资者的参与可能很复杂,迷因可以很容易地在小交易所交易。

弹回

但是,从长远来看,中国的加密货币市场可能会挺过这一打击。

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  加密对冲基金Trade Terminal首席运营官杨凌晓表示:“交易员短期内可能会遭遇逆风。但他们之前已经经历过多轮打击,他们可以等待周期结束。”

  在中国,加密货币交易仍处于一个不透明的法律灰色领域。当中国加密市场过热或出现严重合规问题时,监管机构往往会进行打击。

  在过去十年里,中国加密社区经历了两次大规模的打击。2013年,中国央行禁止金融机构提供与比特币相关的服务,并在2017年将禁令扩大到所有加密货币和首次代币发行。然而,中国的加密交易仍在继续。

  香港比特币协会(bitcoin Association of Hong Kong)联合创始人莱昂哈德·威斯(Leonhard Weese)说,“这只是为了控制舆论,而不是控制比特币,银行账户将被关闭,新的账户将被开设,每个人都被告知不要做得太大。”

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