外汇平台入金(网银、信用卡、电汇)方式均是违法行为!

近年来,随着金融行业在国内突飞猛进的发展,一些不正规的金融机构和外汇平台也如雨后春笋般冒了出来,其目的非常明确,就是为了在中国金融市场里分一杯羹,至于是否合规合法似乎从不在他们的考量范围内。

对于外汇平台运作经营,客户入金是至关重要的一环。但是,对于客户入金这方面国际洗钱法有明确的法律约束并且我国法律法规也有明确规定。接下来我们就来了解一下有关针对外汇平台入金的骗局揭秘!

一、根据我国相关政策,任何境外外汇机构不能在中国开展外汇保证金交易业务,只要在我国境内提供“外汇保证金交易”服务的,实为涉嫌非法经营或者诈骗。目前,我国只允许境内合格投资者“QDII”经有关部门批准,有控制地,在被国内监管部门认可的境外机构,允许投资参与境外的资本市场的股票、债券等有价证券投资业务的一项制度安排,其他达不到合格的投资者是不允许参与境外投资的。

二、针对非法外汇平台的入金违规行为

1.常见的一种方式便是银联网银入金,这种入金方式严重涉嫌第三方洗钱,客户所入资金无法流出到境外平台商的信托账户里。其中,我国有严格的明文规定,客户用第三方支付入金进行外汇保证金交易是非法的。

2.除上述的网银入金外,很大一部分外汇平台会提供信用卡入金通道,2018年以来支付业巨头VISA和Marstercard开始限制零售外汇及差价合约、加密货币经纪商支付通道后,这些支付公司将在2019年严厉打压外汇类零售交易行业,并把这些类别公司定义标识为“高风险”机构,不再受欢迎。那么针对外汇经纪商涉及任何的信用卡支付都将列为违规支付,涉及非法,不受任何保护。

3.由于近年来相关数字货币的大火,导致投资者参与其中的热情高涨。因此,部分违规违法的外汇平台试图利用区块链技术、以及虚假数字货币兑换等方式进行入金操作。按照目前国内相关的法律规定,这种虚拟数字货币交易方式将是严厉打击之列。

4.电汇入金应该是大部分外汇平台所喜闻乐见的方式。但是,根据国家相关法律规定,每人每年只有5万美金的换汇额度,且所换汇的外币(等额5万美金)是不被允许参与境外投资的,尤其是境外外汇保证金投资;那么在这条路行不通的情况下,外汇平台商们很快发现其他电汇入金小伎俩,那便是在填写收款方时将交易商的名字偷偷写为个人的名义进行入金操作,由此将躲过央行及外管局的审查。依照相关法律法规,这种现象也属于违规违法的行为!

“涂再厚的粉底也不可能不洗脸”,各外汇交易平台以这种违规违法的方式赚取非法利益,终究难登大雅之堂,甚至相关责任人还会因此而遭遇牢狱之灾!在此,FX285也提醒交易者们,目前通过网络平台提供、参与外汇保证金交易均属非法。请提高防范意识,谨防财产损失。

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