外汇风控:风险回避、损失控制、风险转移、风险保留

在投资交易中,风险控制不管是对于普通的交易者还是经纪商都是一件非常重要事情,它决定了经纪商、交易者是否能获取利益。今天聊聊这个话题。

【外汇风控】:

外汇风控主要分为交易者交易的风控、经纪商的风控、银行流动性层面的风控,我们今天聊的主要是交易者风控行为和经纪商的风控。首先必须明确的一点是:所有的风控都是基于利己行为,交易者风控是为了自己在交易中获利,经纪商风控是为了在经纪业务中获利,虽然都是利己的行为,但是由于两者之间存在着联动、互利关系,交易者的风控可以获利,使得经纪商获得更好的市场、而经纪商的风控则能会是平台更良好的运行,使得交易者获得更好的交易环境。

当然,我们这里所说的都是基于大部分的交易者和经纪商,对于一些平台猎人可能会抓取经纪商的一些漏洞进行操作,对于经纪商而言会造成巨大损失,也会损害整个外汇行业的发展。

【风控的基本分类】:

风险控制的四种基本方法:风险回避、损失控制、风险转移和风险保留。

风险回避

风险回避是投资主体有意识地放弃风险行为,完全避免特定的损失风险。简单的风险回避是一种最消极的风险处理办法,因为投资者在放弃风险行为的同时,往往也放弃了潜在的目标收益。在外汇交易中止盈就属于此类范畴。

损失控制

损失控制不是放弃风险,而是制定计划和采取措施降低损失的可能性或者是减少实际损失。控制的阶段包括事前、事中和事后三个阶段。事前控制的目的主要是为了降低损失的概率,事中和事后的控制主要是为了减少实际发生的损失。在外汇交易中止损就属于这种类型。

风险转移

风险转移,是指通过契约,将让渡人的风险转移给受让人承担的行为。通过风险转移过程有时可大大降低经济主体的风险程度。风险转移的主要形式是合同和保险。

在外汇交易中锁单就属于这种类型。

风险自留

风险自留,即风险承担。也就是说,如果损失发生,经济主体将以当时可利用的任何资金进行支付。风险保留包括无计划自留、有计划自我保险。在外汇交易中,增加保证金属于此类范畴,因为从交易的极限来看,如果你资金量足够大,你永远不会爆仓。

【外汇交易者的风控】

对于外汇交易者而言,风控是非常重要的一个部分。在外汇交易中风控主要包括三点:止盈、止损和仓位,再扩大一些的话,也可以把情绪控制纳入这个体系。

1.止盈和止损

止盈和止损越来越获得交易者人认可,新手为什么会爆仓,其中一个很大部分的原因可能就是不会设置止损,逆势死扛,最终爆仓。

那么为什么要止盈,其实很简单,市场的波动是波诡的,可能此刻你在顺势,下一秒就逆势。即使是顺势也会有震荡出现,而人性永远是贪婪的,不设置止盈,你终究会被一波行情所打败。

在设置止盈和止损时,会有一个距离比,通常止损的要比止盈的少一点。很多交易者会1.5或者2,但是不同的交易方法可能设置的也是不一样的。

2.仓位

如果你有4块钱,你希望获取400块是非常难的,第一个100w往往是最难赚到的,在外汇交易中也一样,你想要获得巨额利润,那么所需要的资金自然也是非常大。

外汇是保证金交易,在外汇交易中,如果你的原始资金过少,那么你仓位必然会变大,所承受风险的能力也会比较低。

3.情绪控制

为什么EA会这么火,一个重要的原因是他剔除交易者情绪。为什么情绪控制纳入风险控制的体系,因为对于手工交易者而言,连续盈利会放大能力的预判,对止损失去警惕,对仓位失去控制。仓位一旦放大,期望会不断飙升,止损会变得犹豫,小错酿成大错。

【经纪商的风险控制】

对于经纪商而言,风险控制是一件非常重要的事情。很多经纪商会因为风险控制没做好,从而发生巨大损失。

经济商的风险控制主要有三种,是基于不同的平台类型的。

MM模式下:

做市商模式下的风险控制,由于和客户之间关系是对手关系,所以对于经纪商而言比较重要的是去不断发现亏损客户,另外则是剔除稳定盈利客户。当然,像《股票作手回忆录》里说的一样,大的做市商不会不允许你来交易(这会对他们的声誉有影响),只是会设置一些门槛,来控制那些获利的交易者。

STP模式下:

STP模式下经纪商的风险主要来自于大型的机构客户,他们的资金量比较大。比如说500W美金,100倍杠杆的话就是5亿美金,当经纪商把单子抛给银行的时候,一方面可能银行给到经纪商的杠杆没有那么高,经纪商就必须自己承担一部分的风险;另外一方面,以银行目前对于外汇零售市场的态度来看,它可能不会接受你的报价,经纪商只有再去寻找下一家银行。在寻找的过程中会产生价格的波动,损失的可能就是经纪商自己的。

这也是为什么一些平台商对于资金量大的客户,所给的杠杆会比较小的原因。

MM+STP模式下:

在MM+STP模式下,经纪商一般会区分客户,盈利的客户走STP,单子抛给银行,而亏损的客户则进行MM模式,但这个模式下最大的难题是你该如何去区分哪些客户是稳定盈利的,哪些客户则是会亏损的。

对于大部分国内平台而言,可能只有他已经交易了,你才发现他是非常盈利的,这个时候,他已经获取了利润;而你把他纳入STP的时候,他可能下一笔就是亏损的。这个问题非常难解决,这也是为什么市场上好的风控师会非常的吃香。

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